KYC (angl. „know your customer") — tai tapatybės patvirtinimo procesas, kurio reikalauja licencijuoti operatoriai prieš leisdami išsiimti laimėjimus arba viršyti tam tikrą operacijų sumą. Programėlėje šis procesas techniškai nesiskiria nuo naršyklės versijos, tačiau telefonas suteikia vieną praktinį pranašumą — kamerą po ranka dokumento nuotraukai.
Kada programėlė paprastai paprašo KYC
- Prieš pirmą išmokėjimą, net jei depozitai vyko be apribojimų.
- Peržengus tam tikrą bendrą apyvartos sumą per nustatytą laikotarpį.
- Jei paskyros duomenys (vardas, adresas, gimimo data) neatitinka mokėjimo metodo savininko duomenų.
- Atsitiktinės atitikties patikros metu, kurią operatoriai vykdo pagal licencijos reikalavimus.
Kokių dokumentų dažniausiai prašoma
Standartinis rinkinys paprastai apima asmens tapatybės dokumentą (pasą arba asmens tapatybės kortelę), kartais adresą patvirtinantį dokumentą (sąskaitą už komunalines paslaugas) ir, jei mokėjimai vyko kortele, kortelės nuotrauką su iš dalies paslėptais skaitmenimis. Konkretus sąrašas priklauso nuo operatoriaus vidinės politikos ir gali keistis — tikslų sąrašą visada rodys pati programa, ne trečiosios šalies šaltinis.
Kaip atskirti tikrą KYC procesą nuo sukčiavimo
Tapatybės dokumentų prašymai yra dažnas sukčių taikinys, todėl verta žinoti kelis atsargumo ženklus:
- Tikras KYC prašymas visada vyksta per paskyros nustatymus programėlėje ar operatoriaus svetainėje, ne per el. paštą su nuoroda į trečiosios šalies formą.
- Dokumentai niekada neturėtų būti siunčiami per socialinių tinklų žinutes ar mesenderius.
- Jei abejoji, palygink prašymo puslapio domeną su tuo, kurį naudojai registruodamasis.
- Išsaugok patvirtinimo ekrano nuotrauką su data — tai naudinga, jei vėliau kils klausimų dėl proceso eigos.
Daugiau apie bendrą saugumo patikrą prieš diegiant programą skaityk diegimo puslapyje.